Los documentos secretos sobre el uso de los servicios bancarios para lavar dinero procedente de organizaciones criminales sirvi\u00f3 de base para que el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigaci\u00f3n (ICIJ) elaborara y diera a conocer un fundamentado trabajo acerca del tema, donde denuncia la preocupante falta de regulaciones y la facilidad con que las explotan los criminales.<\/p>\n\n\n\n
El examen y s\u00edntesis de m\u00e1s de dos mil 100 documentos provenientes de la unidad antilavado estadunidense (FinCEN) da una idea no s\u00f3lo de los vol\u00famenes de capital que circulan en ese brumoso universo financiero, sino tambi\u00e9n de la permisividad que las grandes instituciones bancarias muestran al respecto, m\u00e1s o menos amparadas en la ambig\u00fcedad de una legislaci\u00f3n que contiene suficientes lagunas como para que en ellas naveguen a sus anchas estafadores y delincuentes de diversa ralea y procedencia.<\/p>\n\n\n\n
Las drogas, las fortunas desviadas desde pa\u00edses en desarrollo y los ahorros ganados con esfuerzo y robados en esquemas Ponzi, han podido entrar y salir de esas instituciones pese a las advertencias de los propios empleados de los bancos, dice la investigaci\u00f3n realizada por 108 medios de 88 pa\u00edses. Los documentos se\u00f1alan transacciones por dos billones de d\u00f3lares entre 1999 y 2017.<\/p>\n\n\n\n
La investigaci\u00f3n se basa en miles de reportes de actividad sospechosa enviados por bancos de todo el mundo a FinCen, la polic\u00eda financiera del departamento del Tesoro de Estados Unidos. La investigaci\u00f3n se\u00f1ala en especial a cinco grandes bancos (JPMorgan Chase, HSBC, Standard Chartered, Deutsche Bank y Bank of New York Mellon) a los que acusa de movilizar activos de supuestos delincuentes, incluso despu\u00e9s de que hubieran sido procesados o condenados por delitos financieros.<\/p>\n\n\n\n
El m\u00e1s cuestionado es JPMorgan, que transfiri\u00f3 dinero para personas y empresas vinculadas al saqueo masivo de fondos p\u00fablicos en Malasia, Venezuela y Ucrania, seg\u00fan los documentos filtrados del gobierno, conocidos como los Archivos de FinCEN. El an\u00e1lisis del ICIJ mostr\u00f3 adem\u00e1s que el banco proces\u00f3 m\u00e1s de 50 millones de d\u00f3lares en pagos durante una d\u00e9cada para Paul Manafort, el exjefe de campa\u00f1a del presidente de Estados Unidos, Donald Trump.<\/p>\n\n\n\n
El banco movi\u00f3 al menos 6,9 millones de d\u00f3lares en transacciones de Manafort durante los 14 meses posteriores a su renuncia de la campa\u00f1a, en medio de acusaciones por lavado de dinero y corrupci\u00f3n derivados de su trabajo con un partido pol\u00edtico prorruso en Ucrania.<\/p>\n\n\n\n
JPMorgan, el mayor banco con sede en Estados Unidos, movi\u00f3 dinero para personas y compa\u00f1\u00edas responsables del saqueo masivo de recursos p\u00fablicos en Malasia, Venezuela y Ucrania, seg\u00fan revelan los documentos filtrados.<\/p>\n\n\n\n
Tambi\u00e9n movi\u00f3 m\u00e1s de mil millones de d\u00f3lares para un financiero pr\u00f3fugo responsable del fraude 1MDB en Malasia (el desfalco estimado en 4,500 millones de d\u00f3lares de fondos soberanos de ese pa\u00eds), seg\u00fan muestran los archivos, y m\u00e1s de dos millones de d\u00f3lares para un magnate venezolano de la energ\u00eda, cuya empresa fue acusada de enga\u00f1ar al gobierno de Venezuela y provocar apagones el\u00e9ctricos que paralizaron parte del pa\u00eds.<\/p>\n\n\n\n
Las transacciones opacas continuaron pasando por cuentas bancarias de JPMorgan, pese a las promesas del banco para mejorar sus controles antilavado como parte de acuerdos que alcanz\u00f3 con autoridades de Estados Unidos en 2011, 2013 y 2014.<\/p>\n\n\n\n
El 62 por ciento de todos los informes de sospechas del Departamento del Tesoro contenidos en los archivos FinCEN son hechos por el Deutsche Bank. El acr\u00f3nimo FinCEN significa Red de Ejecuci\u00f3n de Cr\u00edmenes Financieros, departamento responsable de la lucha contra el lavado de dinero y los delitos financieros. Este banco contabiliz\u00f3 1,3 billones de los dos billones de d\u00f3lares de transferencias sospechosas.<\/p>\n\n\n\n
![\"FinCEN](\"https:\/\/upload.wikimedia.org\/wikipedia\/commons\/thumb\/c\/ce\/US-FinancialCrimesEnforcementNetwork-Seal.svg\/245px-US-FinancialCrimesEnforcementNetwork-Seal.svg.png\")
<\/figure><\/div>\n\n\n\nEn 2015, el mayor banco de Alemania acept\u00f3 una multa de 258 millones de d\u00f3lares por violar las sanciones impuestas por EEUU, porque hab\u00eda transferido un total de casi 11.000 millones de d\u00f3lares entre 1999 y 2006 en nombre de clientes iran\u00edes, libios, sirios, birmanos y sudaneses. Los investigadores de EEUU acusaron al Deutsche Bank de realizar \u00abtransacciones de compensaci\u00f3n\u00bb no transparentes para encubrir posibles infracciones de las sanciones por parte de sus clientes.<\/p>\n\n\n\n
El llamado lavado de dinero no es otra cosa que la puesta en circulaci\u00f3n legal de utilidades financieras resultado de actividades ilegales, y por lo mismo, al margen de los sistemas de control fiscal y hacendario. El prop\u00f3sito \u00faltimo del lavado en cualquiera de sus diferentes variantes es, por supuesto, ocultar la procedencia ilegal de los fondos.<\/p>\n\n\n\n
La transformaci\u00f3n de las ganancias monetarias il\u00edcitas en fondos producidos por una fuente en apariencia legal permite a las personas u organizaciones criminales comprometidas en el proceso disponer de dinero limpio (de ah\u00ed la expresi\u00f3n lavado de dinero) para operar como cualquier usuario o empresa en regla con las autoridades.<\/p>\n\n\n\n
El estudio denominado FinCEN Files<\/em> identifica a cinco grandes entidades financieras que, aunque no son las \u00fanicas, han permitido operaciones millonarias que en el mejor de los casos pueden calificarse de sospechosas y en el peor de il\u00edcitas. Todas estos bancos obtuvieron las comisiones por su gesti\u00f3n administrativa, lo que explica en parte la elevada tasa de utilidades que al a\u00f1o logran algunas grandes corporaciones bancarias, aun cuando la actual pandemia haya aminorado su crecimiento..<\/p>\n\n\n\n La mayor filtraci\u00f3n de datos financieros registrada en la historia del Departamento del Tesoro de Estados Unidos no permite, adem\u00e1s, alegar inocencia o desconocimiento: en algunos casos, las instituciones bancarias siguieron gestionando con alegr\u00eda los fondos ilegales, aun despu\u00e9s de que las autoridades estadounidenses de control financiero les advirtieran que si segu\u00edan en ese plan iban a terminar en una corte penal.<\/p>\n\n\n\n Los FinCEN Files<\/em> representan menos del 0,02% de los m\u00e1s de 12 millones de reportes de actividades sospechosas que las instituciones financieras enviaron entre 2011 y 2017. El conjunto de reportes de actividades sospechosas, junto a cientos de archivos con nombres, fechas y cifras, detallan flujos de transacciones potencialmente il\u00edcitas realizadas por clientes de al menos 170 pa\u00edses.<\/p>\n\n\n\n Los documentos muestran c\u00f3mo los bancos a ciegas mueven dinero entre sus cuentas para personas que no identifican, tardan hasta a\u00f1os en se\u00f1alar posibles esquemas de lavado de dinero e, incluso, hacen negocios con clientes involucrados en fraudes financieros y en esc\u00e1ndalos de corrupci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n Adem\u00e1s de los FinCEN Files<\/em>, el ICIJ y sus socios obtuvieron m\u00e1s de 17 mil 600 archivos adicionales de empleados y denunciantes, documentos judiciales, solicitudes de acceso a la informaci\u00f3n y de otras fuentes. El equipo entrevist\u00f3 a centenares de personas, incluyendo a expertos en delitos financieros, funcionarios encargados de hacer cumplir la ley y a v\u00edctimas.<\/p>\n\n\n\n Dinero sucio, bur\u00f3cratas idem<\/strong><\/p>\n\n\n\n
![\"\"](\"http:\/\/estrategia.la\/wp-content\/uploads\/2019\/10\/mex-narcotrafico-300x180.jpg\")
<\/a><\/figure><\/div>\n\n\n\n![\"Standard](\"https:\/\/www.internationalinvestment.net\/api\/v1\/wps\/8b21fb5\/c19c5821-765e-4602-9bbe-2ab52c970f0f\/2\/standard-chartered-bank-2016-370x229.jpeg\")
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